答辩名单

答辩学生：宋禹侨

学位论文简介

洗钱作为具有显著负外部性的金融犯罪行为，其危害性呈现多维传导特征：在宏观层面侵蚀国家金融安全基础，动摇市场信用体系；在中观层面扭曲资本配置效率，破坏经济治理秩序；在微观层面诱发金融机构操作风险，加剧跨境监管套利。目前，中资银行境外如何应对反洗钱制裁风险成为我国银行业亟需关注的问题。我国原有反洗钱法律体系存在显著的域外适用性缺陷，加之中资银行风险为本合规机制的建设滞后，导致2015-2025年间中资银行多次遭受境外反洗钱处罚，涉及罚金总额逾2亿美元以上。其中，美国对中资银行的反洗钱制裁及其处罚数额占据绝大多数。此类制裁事件不仅造成直接财务损失，更引发国际信用评级下调、跨境融资成本上升等衍生风险，形成制约中资银行全球化发展的制度性障碍。为应对美国反洗钱制裁，需要推动形成完备的反洗钱法律体系，将“风险为本”反洗钱监管理念进一步融入到新《反洗钱法》中，加大对中资银行构建境外反洗钱合规框架的法律规范指引，完善反洗钱情报信息共享机制，加强反洗钱国际间司法合作。同时构建中资银行境外反洗钱合规框架，重塑中资银行反洗钱合规内部控制体系，重视培养银行内部反洗钱合规文化。

在学期间主要研究成果

[1] Song Y, Zhang B, Li P. Multi-scale spatial-frequency fusion for camouflaged object detection[J]. Signal, Image and Video Processing, 2025, 19(16): 1339.

[2] Song Y. Public cloud network intrusion and internet legal supervision based on abnormal feature detection[J]. Computers and Electrical Engineering, 2023, 112: 109015.